כספים אבודים בחברות ביטוח ופנסיה

איך שלא תסתכלו על זה מדובר בכסף, למעשה בהרבה מאוד כסף !


על פי משרד האוצר קיימים בין 15 – 20 מיליארד ₪ ללא דורש, בחברות הביטוח, פנסיה וקופות הגמל.


מדובר על טעויות ברישומים, העתקת כתובת, העברת מערכות מחשב, או עקב רפורמת בכר, אשר בעקבותיה מכרו הבנקים את קרנות הפנסיה החדשות, קרנות ההשתלמות וקופות הגמל לבתי השקעות וחברות ביטוח.


טעויות נוספות יכולות לנבוע מעזיבת מקום עבודה, פדיון חלקי, פתיחת פוליסה חדשה או שינוי סוכן ביטוח.


אפשרות נוספת, כאשר אדם נפטר ושאריו אינן מודעים לעצם חסכונותיו.


במשרד האוצר אצל המפקח על הביטוח ערים למצב בעייתי זה ושוקדים על תהליך אשר יגדיר מהו עמית מנותק קשר , הכוונה היא, שגופים אשר מנהלים את הכסף יצרו קשר גם עם עמיתים אשר לא דרשו את הכסף.

כללים בסיסיים לשמירת הקשר עם כספכם !

 

* מומלץ לשמור את דוחות חברת הביטוח ולתייקם בקלסר מסודר.

 

* לשים לב לשינוי ומכירת קרנות.

 

* להיות אקטיבי ולבקש עדכון מהקרן המנהלת.

 

* לבצע מדי שנה בדיקה של מצב חסכונותיכם.

 

* לבדוק את גובה הכיסוי הביטוחי – רצוי מעת לעת.

עו ד אורי בוים, בעל תעודת יועץ פנסיוני בלתי תלוי מטעם המפקח על הביטוח.

 

 


השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם

Webdepot::פתרונות אינטרנט

כל הזכויות שמורות לאורי בוים ©
שינוי גודל פונט