הייעוץ הפנסיוני הוסדר בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) התשס ה-2005. מטרתו של חוק זה הינו לאפשר מתן ייעוץ בדבר האפשרויות ההשקעה במוצרים פנסיוניים (מוצרים של חברות ביטוח, קרנות פנסיה), כאשר הדגש הוא שאין לנותן הייעוץ כל זיקה ואינו מקבל כל תגמול מחברה אשר משווקת מוצר פנסיוני כלשהו. למעט, שכר טירחה ממקבל הייעוץ.
יועץ פנסיוני נדרש להחזיק ברישיון ייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר זאת בתנאי שהוא בגיר, אזרח או תושב ישראלי, לא הורשע בעבירה, עמד בבחינות מקצועיות, והשלים תקופת התמחות כנדרש.
בנוסף, חשוב ביותר כי אותו יועץ פנסיוני יהיה בעל ניסיון והכרה עם שוק הביטוח והפנסיה.
בין שאר פעילויותיו, עסק עו ד אורי בוים בפיקוח, ניהול והדרכת סוכני ביטוח בחברות ביטוח מובילות. עו ד בוים עסק בהטמעת מערכי תנאים סוציאליים בארגונים ועסק רבות בהחדרת הנושא אצל סוכני וסוכנויות ביטוח. בהמשך, שימש עו ד בוים כמנכ ל משותף של תאגיד ביטוח (סוכנות) אשר עסקה בתחום הפנסיוני.
מה חשוב בייעוץ פנסיוני ?
יועץ בלתי תלוי שלא יהיה חשש אפילו קל שבקלים למשוא פנים.
הכרת שוק הביטוח כולל היבטים משפטיים.
הבנת החשיבות בדאגה לעתיד.
ניתוח תיק הביטוח הקיים.
דוחות שנתיים/השקעות.
מיפוי ובדיקת צרכים ורצונות.
בדיקת אפשרויות להורדת עלויות והוזלת מוצרים פנסיוניים.
אפשרויות יישום, מצוי לעומת רצוי.
המשרד מעניק שירותי ייעוץ לפרטיים וארגונים, הנכם ליצור קשר לתיאום פגישה.
